Investigazioni Patrimoniali e Commerciali: guida completa 2025

In sintesi:

• Le investigazioni patrimoniali ricostruiscono il patrimonio reale di un soggetto, utile per il recupero crediti.
• Le investigazioni commerciali tutelano le aziende da clienti insolventi, partner a rischio o truffe.
• Entrambi gli strumenti si basano su dati ufficiali e indagini riservate, svolte da agenzie autorizzate ex art. 134 TULPS.
• OmniaData srl propone indagini certificate e conformi al GDPR, con soluzioni su misura per professionisti, imprenditori e studi legali.

Perché affidarsi a investigazioni patrimoniali e commerciali

Nel contesto economico attuale, prendere decisioni senza conoscere a fondo chi si ha davanti può portare a gravi conseguenze: mancati pagamenti, danni reputazionali, perdita di tempo e denaro.

Le investigazioni commerciali e le investigazioni patrimoniali permettono di prevenire i rischi e agire con consapevolezza in tutte le fasi del rapporto commerciale, contrattuale o giudiziario.

Vediamo nel dettaglio cosa comprendono, quando usarle e come possono fare la differenza.

Cosa sono le investigazioni patrimoniali e commerciali

Le investigazioni commerciali consistono in una serie di accertamenti su imprese, professionisti o potenziali clienti, finalizzati a raccogliere informazioni economiche, finanziarie e reputazionali.

Consentono di:

• Valutare l’affidabilità di un nuovo partner commerciale
• Analizzare il rischio creditizio prima di una fornitura
• Verificare la reale operatività di una società (sede, dipendenti, stabilimenti)
• Ricostruire la struttura societaria e le partecipazioni
• Individuare soggetti prestanome o aziende “cartiere”

Dati contenuti in un report investigazioni patrimoniali

Un report investigativo commerciale redatto da OmniaData include informazioni provenienti da:

• Camere di Commercio italiane ed estere
• Fonti pubbliche e open source intelligence (OSINT)
• Accertamenti riservati sul territorio e specifiche investigazioni (conformi al TULPS)
• Segnalazioni su protesti, pregiudizievoli e pendenze
• Analisi reputazionale e storico imprenditoriale

Cosa sono le investigazioni patrimoniali

Le investigazioni patrimoniali mirano a ricostruire in modo completo e aggiornato il patrimonio reale di una persona fisica o giuridica.

Rispetto alle semplici visure, le investigazioni patrimoniali offrono un quadro attuale, verificato e utile ai fini del recupero del credito.

Cosa si può scoprire

Una buona indagine patrimoniale include, in via esemplificativa e non esaustiva:

• Conti correnti e istituti di credito
• Proprietà immobiliari e veicoli
• Posto di lavoro o pensione (per pignoramento del quinto)
• Partecipazioni societarie e cariche attive
• Redditi da lavoro, affitto o altri fonti
• Informazioni su eventuali atti dispositivi sospetti

Le indagini patrimoniali possono essere richieste anche in fase giudiziale, a supporto dell’attività di pignoramento, perché spesso più veloci, riservate e complete rispetto agli accessi all’anagrafe tributaria.

Quando conviene attivare un’investigazione

Questi servizi risultano particolarmente indicati nei seguenti contesti:

• Recupero crediti: per valutare l’effettiva capienza prima di avviare azioni legali
• Contenziosi civili e familiari: per dimostrare l’effettiva situazione economica del debitore (es. separazioni, alimenti)
• Due diligence: prima di fusioni, acquisizioni o importanti collaborazioni
• Tutela del patrimonio: per verificare eventuali simulazioni di atti o intestazioni fittizie

Vantaggi rispetto ad altri strumenti

Quanto costano le investigazioni patrimoniali e commerciali

I costi variano in base al tipo di indagine, al livello di approfondimento richiesto e alla complessità del caso.

Per dare un’idea:

• Investigazione commerciale base: da 39€ + IVA
• Indagine patrimoniale persona fisica: da 149€ + IVA
• Indagine bancaria con capienza: da 160€ + IVA

OmniaData srl offre anche pacchetti personalizzati e sconti in convenzione con Cassa Forense.

Domande frequenti (FAQ)

Posso richiedere un’indagine su chiunque?

No. Serve un interesse legittimo dimostrabile, come ad esempio un credito da recuperare, una controversia giudiziaria o una valutazione precontrattuale.

Le investigazioni patrimoniali sono legali?

Sì. OmniaData è agenzia autorizzata Prefettura ex art. 134 TULPS. Le investigazioni sono svolte nel rispetto delle normative vigenti e del GDPR.

Quanto tempo serve per ottenere il report?

Dipende dalla complessità dell’indagine. In media, dai 5 ai 15 giorni lavorativi.

Come posso richiedere un preventivo?

Puoi compilare il modulo online o contattare direttamente il nostro consulente: segreteria@inforecuperocrediti.com

Errori da evitare

• Affidarsi solo a visure gratuite o datate
• Richiedere indagini senza avere titolo o interesse legittimo
• Non valutare la capienza del debitore prima di procedere legalmente
• Rivolgersi a operatori non autorizzati (rischio penale e inutilizzabilità dei dati)

Perché scegliere inforecuperocrediti.com

inforecuperocrediti.com/OmniaData srl è agenzia investigativa autorizzata, attiva da oltre 20 anni nel settore delle investigazioni economiche e patrimoniali.

I nostri punti di forza:

• Autorizzazione Prefettizia e codice TULPS
• Report certificati, chiari e completi
• Consulente dedicato per ogni incarico
• Tempi di consegna rapidi e assistenza post-report