indagine bancaria full plus (con banche online)

Descrizione

Cosa ottieni

• Rapporti bancari tradizionali rilevati (ABI, CAB: conti correnti, libretti, carte con IBAN).
• Rapporti presso banche online (istituti senza sportelli fisici / digital banks).
• Indicazione di capienza (se selezionata) per i soli conti bancari/postali tradizionali, utile a valutare l’efficacia del pignoramento.
• Report PDF con tutti i conti reperiti e note operative.

Quando ti serve

• Pignoramento conto: vuoi coprire anche i conti presso banche online, sempre più diffusi.
• Pre-contenzioso: desideri una mappatura completa (tradizionali + online) per capire se e dove agire.
• Valutazione patrimoniale: nei casi in cui il debitore utilizzi primariamente banche digitali.

Come funziona

1. Ordine e conferimento dati anagrafici del soggetto (CF se disponibile).
2. Indagine tramite fonti confidenziali e incroci investigativi su istituti tradizionali e online.
3. Consegna del report PDF via email con risultati e note operative.

Tempi e consegna

• Consegna: PDF via email.
• Tempi: 10–15 gg lavorativi (urgenza su richiesta).

Cosa ci serve per iniziare

• Interesse legittimo (tutela del credito o finalità giuridicamente rilevante).
• Dati del soggetto: nome, cognome, CF (se disponibile), eventuali documenti.

Garanzia “Rischio Zero”: come funziona

Se la garanzia è attiva e non risultano rapporti bancari o postali attivi (tradizionali), puoi scegliere tra:

• Rimborso del 100% dell’importo pagato (solo per indagini bancarie), oppure
• Buono del 100% per una nuova indagine.

Nota importante: la garanzia non si applica se il soggetto è protestato, segnalato o con pregiudizievoli; in tali casi è consigliata prima un’indagine pregiudizievoli. L’indicazione di capienza non è il saldo esatto, ma un dato investigativo sulla presenza di fondi al momento dell’indagine.
Per i rapporti presso banche online non si fornisce indicazione di capienza.

Domande frequenti

Cosa si intende per “banche online”?
Sono istituti senza sportelli fisici, con operatività digitale (conti e carte con IBAN emessi da banche digitali o divisioni online di gruppi tradizionali).

La capienza è disponibile anche per i conti online?
No: l’indicazione di capienza, se selezionata, riguarda i rapporti bancari/postali tradizionali. Per i conti online non si fornisce capienza.

Perché includere le banche online?
Perché sono sempre più utilizzate anche per la gestione ordinaria del denaro; includerle aumenta le chance di individuare posizioni utili all’azione esecutiva.

È legale?
Sì. L’attività è svolta da agenzia autorizzata ex art. 134 TULPS, senza accessi abusivi a banche dati riservate.