Agenzia investigativa per indagini patrimoniali e recupero crediti: guida pratica per avvocati, privati e imprese

Quando si parla di agenzia investigativa molti pensano solo a pedinamenti e fotografie. In realtà, per avvocati, imprenditori e privati il vero valore aggiunto è rappresentato dalle indagini patrimoniali e finanziarie, fondamentali per il recupero crediti, la tutela in caso di separazione e divorzio, la verifica di affidabilità di inquilini e la prevenzione delle truffe trading online.

Attraverso inforecuperocrediti.com e la collaborazione con Omnia Data Srl, istituto autorizzato ex art. 134 T.U.L.P.S., mettiamo a disposizione indagini investigative strutturate, pensate appositamente per chi deve far valere un diritto in sede giudiziaria o prevenire situazioni di rischio economico.

Indice

• Agenzia investigativa per indagini patrimoniali e recupero crediti
• Verifica busta paga falsa e pignoramento dello stipendio
• Truffe trading online: come può aiutare un’agenzia investigativa
• Indagini investigative in fase di separazione e divorzio
• Come scegliere la giusta agenzia investigativa
• Tabella dei principali servizi investigativi disponibili
• Contatti e consulenza

Agenzia investigativa per indagini patrimoniali e recupero crediti

Una agenzia investigativa specializzata in indagini patrimoniali si occupa di raccogliere e analizzare informazioni confidenziali e commerciali per ricostruire la situazione economica di una persona fisica o di una società. Queste informazioni sono essenziali per decidere se e come avviare un’azione di recupero crediti o per sostenere una difesa in giudizio.

Tramite indagini patrimoniali su persone fisiche e indagini patrimoniali su società, è possibile:

• rintracciare conti correnti e rapporti bancari utili al pignoramento presso terzi;
• individuare beni mobili e immobili aggredibili;
• ricostruire la capacità reddituale di un soggetto (stipendio, pensione, affitti, redditi da capitale);
• valutare la solvibilità di una società prima di concedere dilazioni o forniture importanti.

Un esempio classico è il rintraccio del conto corrente, indispensabile per poter pignorare il conto corrente di un debitore in modo mirato, evitando pignoramenti “al buio” con esito negativo.

In altri casi può essere utile verificare se il soggetto lavora o percepisce una pensione, tramite rintraccio del posto di lavoro o della pensione, così da valutare un pignoramento dello stipendio o del trattamento previdenziale.

Verifica busta paga falsa e pignoramento dello stipendio

Uno dei servizi più richiesti a un’agenzia investigativa è la verifica della busta paga, soprattutto quando:

• si deve concedere un immobile in locazione e si teme un futuro inquilino moroso;
• un soggetto esibisce documenti reddituali sospetti per ottenere finanziamenti, dilazioni o forniture;
• è in corso un procedimento di recupero crediti e si vuole capire se lo stipendio sia realmente pignorabile.

Le indagini sulla busta paga permettono di verificare:

• se il datore di lavoro esiste realmente e se il rapporto è in essere;
• se l’inquadramento dichiarato è coerente (livello, mansione, RAL);
• se lo stipendio comunicato è attendibile o gonfiato ad arte.

In ottica di pignoramento dello stipendio, il rintraccio del posto di lavoro è fondamentale: se il rapporto lavorativo non esiste o è cessato, l’azione esecutiva rischia di rimanere priva di efficacia. Un’agenzia investigativa seria serve proprio a evitare questi errori strategici.

Truffe trading online: come può aiutare un’agenzia investigativa

Le truffe trading online sono in costante aumento: portali accattivanti, società con sede all’estero, promesse di guadagni facili e assistenza “dedicata” via telefono o chat. Spesso, dopo i primi apparenti guadagni, al momento di ritirare le somme investite il rapporto si interrompe e il capitale non viene più restituito.

Prima di investire somme importanti, sarebbe buona prassi usare un’agenzia investigativa per:

• verificare l’esistenza reale della società estera che gestisce la piattaforma di trading;
• controllare assetto societario, amministratori, eventuali negatività pregresse;
• valutare la reale affidabilità commerciale dell’operatore.

Per questo è disponibile una specifica indagine di affidabilità su società italiane ed estere, utile proprio in chiave “antitruffa”:

Indagine PREFIDO Infodata – un report approfondito per verificare l’affidabilità di una società, anche estera, prima di affidarle i propri risparmi o concludere un affare importante.

In caso di truffa già consumata, le indagini patrimoniali estero possono aiutare a ricostruire la struttura societaria e individuare eventuali beni aggredibili nelle giurisdizioni interessate.

Indagini investigative in fase di separazione e divorzio

In ambito familiare, una agenzia investigativa è spesso chiamata a svolgere indagini patrimoniali e reddituali in fase di separazione e divorzio. L’obiettivo è ricostruire la reale capacità economica di uno dei coniugi, al di là di quanto dichiarato formalmente.

Tramite indagini patrimoniali e reddituali è possibile:

• verificare l’esistenza di conti correnti, depositi, carte con IBAN e altri strumenti finanziari;
• ricostruire i redditi percepiti (lavoro dipendente, autonomo, rendite, affitti, ecc.);
• individuare beni mobili e immobili eventualmente non dichiarati;
• confutare una situazione reddituale troppo “povera” rispetto al tenore di vita reale.

Allo stesso tempo, indagini sul campo possono documentare:

• frequentazione abituale di locali di lusso, acquisti e spese incoerenti con i redditi dichiarati;
• utilizzo di auto di pregio non intestate al soggetto ma nella sua disponibilità;
• eventuale attività lavorativa “in nero” non comunicata all’autorità fiscale.

La relazione investigativa dell’agenzia e l’eventuale testimonianza dell’investigatore privato in giudizio possono risultare decisive per impostare o rivedere la richiesta di assegno di mantenimento per coniuge e figli.

Come scegliere la giusta agenzia investigativa

Non tutte le agenzie investigative sono uguali. Prima di affidare un incarico, soprattutto se legato a recupero crediti o questioni familiari delicate, è importante verificare alcuni elementi:

• Licenza ex art. 134 T.U.L.P.S. – solo i soggetti autorizzati possono svolgere indagini di natura economico-patrimoniale nel rispetto della legge.
• Specializzazione – per avvocati e imprese serve un’agenzia fortemente orientata a indagini patrimoniali e finanziarie, non solo a indagini private “classiche”.
• Copertura territoriale – indagini realmente nazionali e, se necessario, estere, non limitate al solo luogo di residenza del debitore.
• Qualità e struttura del report – i risultati devono essere chiari, documentati e utilizzabili in giudizio.
• Supporto consulenziale – non solo vendita “a catalogo”, ma confronto con il professionista per scegliere il prodotto più adatto al caso concreto.

Tabella dei principali servizi investigativi disponibili

Di seguito una tabella riassuntiva dei servizi più richiesti a un’agenzia investigativa specializzata in indagini patrimoniali e recupero crediti.

Agenzia investigativa: contatti e consulenza

Affidarsi a una agenzia investigativa specializzata in indagini patrimoniali e recupero crediti permette di prendere decisioni consapevoli, evitare azioni esecutive inutili e ridurre il rischio di truffe o insolvenze.

Se sei un avvocato, un imprenditore o un privato e hai bisogno di supporto per un caso specifico, possiamo analizzare la tua situazione e suggerirti le indagini più adatte, in Italia e all’estero.